GERİ DÖN
Ders Öğretim Planı
| Dersin Kodu | Dersin Adı | Dersin Türü | Yıl | Yarıyıl | AKTS |
|---|---|---|---|---|---|
| İSL5039 | YENİ FİNANSAL ARAÇLAR | Ders | 1 | 1 | 5.00 |
Dersin Seviyesi
Yüksek Lisans
Dersin Sunulduğu Dil
Türkçe
[DersinAmaci]
Öğrencilere modern finansal sistemde kullanılan yenilikçi finansal araçlar ve kurumlar hakkında derinlemesine bilgi kazandırmayı amaçlar.
Dersi Veren Öğretim Görevlisi / Görevlileri
Prof. Dr. Gönül YÜCE AKINCI
Öğrenme Çıktıları
| 1 | Yenilikçi Finansal Araçları Anlama ve Tanımlama Öğrenciler, türev ürünler (opsiyonlar, vadeli işlemler, swaplar), yapılandırılmış finansal ürünler (ABS, MBS) ve kripto varlıklar gibi modern finansal araçları tanımlayabilir ve bunların nasıl çalıştığını açıklayabilir. Dijital varlıklar ve kripto paraların (Bitcoin, Ethereum, stablecoin'ler) finansal sistem içindeki rolünü ve önemini kavrayabilirler.enilikçi Finansal Araçları Anlama ve Tanımlama Öğrenciler, türev ürünler (opsiyonlar, vadeli işlemler, swaplar), yapılandırılmış finansal ürünler (ABS, MBS) ve kripto varlıklar gibi modern finansal araçları tanımlayabilir ve bunların nasıl çalıştığını açıklayabilir. Dijital varlıklar ve kripto paraların (Bitcoin, Ethereum, stablecoin'ler) finansal sistem içindeki rolünü ve önemini kavrayabilirler. |
| 2 | Yeni Finansal Kurumların İşleyişini Anlama Öğrenciler, fintech şirketleri, dijital bankalar, blockchain tabanlı platformlar ve merkeziyetsiz finans (DeFi) gibi yeni finansal kurumların işleyişini analiz edebilir. Geleneksel finansal kurumlar (bankalar, sigorta şirketleri) ile yeni nesil finansal kurumlar arasındaki farkları ve etkileşimleri değerlendirebilir. |
| 3 | Finansal İnovasyonların Risk ve Getirilerini Değerlendirme Yenilikçi finansal araçların ve kurumların sağladığı fırsatları ve bunların yaratabileceği riskleri analiz edebilirler. Karmaşık türev ürünlerin ve yapılandırılmış finansal araçların risk yönetimi süreçlerini kavrayarak, bu ürünlerin finansal stratejilerde nasıl kullanıldığını değerlendirebilirler. |
| 4 | Teknolojik Yeniliklerin Finansal Sisteme Etkisini Kavrama Öğrenciler, blockchain, yapay zeka, büyük veri ve dijital ödeme sistemlerinin finansal piyasalara ve kurumsal yapılara olan etkilerini analiz edebilir. Fintech çözümlerinin nasıl geliştirildiğini ve finansal hizmetler sektöründe nasıl dönüştürücü bir rol oynadığını açıklayabilirler. |
Öğrenim Türü
Birinci Öğretim
Dersin Ön Koşulu Olan Dersler
Yok
Ders İçin Önerilen Diğer Hususlar
Yok
Dersin İçeriği
Finansal sistemdeki yenilikleri, modern finansal araçları ve bu araçları yöneten ya da sağlayan kurumları kapsar. Dersin içeriği genellikle şu başlıklar altında incelenir: 1. Finansal Piyasalar ve Araçların Evrimi Geleneksel finansal araçlar: Hisse senetleri, tahviller, mevduatlar vb. Finansal inovasyon ve yeni finansal araçların doğuşu. Küresel finansal krizlerin yeni finansal araçlar üzerindeki etkisi. 2. Yenilikçi Finansal Araçlar Türev Ürünler: Opsiyonlar, vadeli işlemler (futures), swaplar ve diğer karmaşık türev ürünler. Kredi Türevleri: Kredi temerrüt swapları (CDS) ve diğer kredi türevleri. Yapılandırılmış Ürünler: Varlığa dayalı menkul kıymetler (ABS), ipoteğe dayalı menkul kıymetler (MBS). Kripto Paralar ve Dijital Varlıklar: Bitcoin, Ethereum ve diğer blockchain tabanlı varlıklar. Dijital Finansal Ürünler: Merkez bankası dijital paraları (CBDC), stablecoin'ler ve tokenizasyon. 3. Finansal Kurumların Rolü Geleneksel Finansal Kurumlar: Bankalar, sigorta şirketleri, yatırım fonları, borsalar. Yenilikçi Finansal Kurumlar: Fintech şirketleri, dijital bankalar, ödeme sistemleri sağlayıcıları. Blockchain Tabanlı Kurumlar: Merkeziyetsiz finans (DeFi) platformları ve akıllı sözleşmeler. 4. Finansal Teknoloji (Fintech) ve Dijital Dönüşüm Fintech Uygulamaları: Robo-danışmanlık, peer-to-peer (P2P) kredilendirme, dijital cüzdanlar. Büyük Veri ve Yapay Zeka: Finansal kurumlarda veri analitiği, makine öğrenimi ve yapay zeka kullanımı. Blockchain ve Dağıtık Defter Teknolojileri: Blockchain’in finansal işlemler üzerindeki etkisi. 5. Risk Yönetimi ve Düzenlemeler Yenilikçi finansal araçların getirdiği yeni riskler (piyasa riski, likidite riski, operasyonel riskler). Regülasyon ve Gözetim: Yeni finansal araçlar ve kurumlar için düzenleyici ortam ve uyum gereklilikleri. Küresel Düzenleyici Kurumlar: Basel III, FATF, SEC, Avrupa Merkez Bankası gibi kuruluşların yeni finansal araçlar üzerindeki denetim ve düzenlemeleri. 6. Sürdürülebilir Finans ve Yeşil Finansal Araçlar Yeşil Tahviller ve Sürdürülebilir Yatırımlar: Çevreye duyarlı finansal ürünler ve sosyal sorumluluk odaklı yatırımlar. ESG (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) Kriterleri: Şirketlerin ve yatırımcıların ESG çerçevesinde finansal ürün geliştirme süreçleri. 7. Pratik Uygulamalar ve Vaka Analizleri Finansal krizler sırasında yeni finansal araçların performans analizi. Gerçek dünyada yenilikçi finansal araçların ve fintech çözümlerinin uygulanması. Yatırım stratejilerinde yeni araçların kullanımı. 8. Küresel Finansal Sistemin Geleceği Dijital dönüşümün finansal sistemler üzerindeki uzun vadeli etkileri. Yapay zeka ve blockchain'in gelecekte finansal kurumlara ve araçlara etkisi.
Haftalık Ayrıntılı Ders İçeriği
| Hafta | Teorik | Uygulama | Laboratuvar |
|---|---|---|---|
| 1 | Giriş ve Temel Kavramlar | ||
| 2 | Finansal İnovasyon ve Yeni Finansal Araçlar | ||
| 3 | Türev Ürünler ve Risk Yönetimi | ||
| 4 | Finansal Teknolojiler ve Yapay Zeka | ||
| 5 | Finansal Kurumlar ve Aracılar | ||
| 6 | Alternatif Finansman Yöntemleri | ||
| 7 | Kripto Paralar ve Dijital Varlıklar | ||
| 8 | Dijital Bankacılık ve FinTech | ||
| 9 | Sürdürülebilir Finans ve Yeşil Finansman Araçları | ||
| 10 | Risk Yönetimi ve Sigorta Sektörü | ||
| 11 | Regülasyon ve Finansal Denetim | ||
| 12 | Uluslararası Finansal Kurumlar ve Küresel Finansal Sistem | ||
| 13 | Yeni Finansal Araçların Etik ve Toplumsal Etkileri |
Ders Kitabı Malzemesi Önerilen Kaynaklar
1. "Financial Markets and Institutions" - Frederic S. Mishkin, Stanley G. Eakins 2. "Options, Futures, and Other Derivatives" - John C. Hull
Planlanan Öğrenme Aktiviteleri ve Metodları
Değerlendirme
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | 40 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | 60 | |
Staj Durumu
Yok
İş Yükü Hesaplaması
| Etkinlikler | Sayısı | Süresi (saat) | Toplam İş Yükü (saat) |
|---|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 1 | 1 |
| Final Sınavı | 1 | 1 | 1 |
| Quiz | 14 | 1 | 14 |
| Derse Katılım | 14 | 3 | 42 |
| Soru-Yanıt | 2 | 1 | 2 |
| Örnek Vaka İncelemesi | 14 | 2 | 28 |
| Bireysel Çalışma | 14 | 3 | 42 |
| Ara Sınav İçin Bireysel Çalışma | 1 | 10 | 10 |
| Final Sınavı içiin Bireysel Çalışma | 1 | 10 | 10 |
| Toplam İş Yükü (saat) | 150 | ||
Program ve Öğrenme Çıktıları İlişkisi
| [PC] 1 | [PC] 2 | [PC] 3 | [PC] 4 | [PC] 5 | [PC] 6 | |
| [OC] 1 | 4 | 5 | ||||
| [OC] 2 | 4 | 5 | ||||
| [OC] 3 | 4 | 5 | ||||
| [OC] 4 | 4 | 5 |
* Katkı Düzeyi : 1 Çok düşük 2 Düşük 3 Orta 4 Yüksek 5 Çok yüksek